Lietuvos bankas (LB) 2022 metais teisėtai panaikino finansų maklerio įmonės „Macte Invest FM“ veiklos licenciją, galutinai nusprendė teismas. Licencija buvo atimta dėl pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų pažeidimų.
Lietuvos vyriausiasis administracinis teismas (LVAT) spalio 16 dieną atmetė bendrovės skundą ir paliko galioti 2024 metų rugsėjį priimtą Regionų administracinio teismo sprendimą. Pastarasis teismas atsisakė panaikinti 2022 metų gruodį LB priimtą nutarimą arba pakeisti licencijos panaikinimą švelnesne poveikio priemone.
Penkių teisėjų kolegija neskundžiamoje nutartyje nurodė, kad licencijos panaikinimas buvo veiksmingas ir proporcingas sprendimas, atitinkantis nustatytų pažeidimų pobūdį bei mastą ir teisingumo bei protingumo kriterijus.
LVAT vertinimu, švelnesnė priemonė tokiomis aplinkybėmis nebūtų leidusi pasiekti finansų rinkos priežiūros tikslų ir tinkamai užtikrinti rinkos skaidrumo bei patikimumo.
„Macte Invest FM“ teigė, kad LB sprendimas buvo neproporcingas ir neteisingas. Bendrovės nuomone, centrinis bankas nepakankamai pagrindė, kodėl pasirinko licencijos panaikinimą, o ne piniginę baudą.
Įmonė taip pat tvirtino, kad teisės aktuose nėra aiškių kriterijų, kada priežiūros institucija turėtų skirti baudą, o kada pasirinkti kraštutinę priemonę – panaikinti teisę vykdyti veiklą.
LB savo ruožtu nurodė, kad patikrinimo metu buvo nustatyti šiurkštūs ir sisteminiai trūkumai visose tikrintose pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos srityse.
Išplėstinė teisėjų kolegija konstatavo, kad pažeidimai nebuvo pavieniai – jie buvo šiurkštūs, sistemingi ir truko ilgą laiką. Nors nenustatyta nei turtinės naudos, nei žalos, tai, teismo vertinimu, nepanaikina pažeidimų keliamos rizikos. Be to, bendrovė negalėjo nesuprasti, kad jos veiksmai neatitinka teisės aktų.
Teismas pažymėjo, kad poveikio priemonė buvo parinkta įvertinus konkrečias „Macte Invest FM“ veiklos aplinkybes: jos veiklos modelį, aptarnaujamų klientų riziką, nustatytų pažeidimų pobūdį ir tai, kaip įmonė vykdė jai nustatytas pareigas.
Kaip anksčiau skelbė BNS, LB neplaninį bendrovės patikrinimą atliko 2022 metų rugsėjo–lapkričio mėnesiais. „Macte Invest FM“ teismui aiškino, kad dokumentams pateikti centrinis bankas skyrė itin trumpą laiką.
Bendrovės teiginius, esą patikrinimo metu LB darė nuolatinį spaudimą ir taikė bauginimo taktiką, įskaitant reikalavimą laikytis nustatytų terminų, teismas atmetė. LVAT nurodė, kad finansų rinkos dalyvis privalo priežiūros institucijai pateikti jos funkcijoms reikalingą informaciją, todėl vien reikalavimas laikytis nustatytų terminų savaime negali būti laikomas nepagrįstu spaudimu.
LB iš viso nustatė aštuonis pažeidimus. Jie buvo susiję su pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos vertinimu, kliento bei naudos gavėjo tapatybės nustatymu, nuolatine verslo santykių ir operacijų stebėsena, pranešimais apie įtartinas operacijas, tarptautinių sankcijų įgyvendinimu ir vidaus kontrolės reikalavimais.
„Macte Invest FM“ finansų maklerio licenciją turėjo nuo 2002 metų lapkričio 15 dienos.
BNS, remdamasi Registrų centro duomenimis, anksčiau skelbė, kad galutiniai įmonės naudos gavėjai buvo Čilės pilietis Sergejus Abarzua Soboleva, valdęs 36,92 proc. akcijų, ir Latvijos pilietis Andrejus Kocetkovas, valdęs 28,57 proc. akcijų.
